国家理财规划师认证体系由人力资源和社会保障部主导建立，旨在规范金融理财服务行业标准。持证人员需掌握资产配置、税务筹划、风险管理等综合能力，为个人及机构提供专业化财富管理方案。
| 认证级别 | 工作经验要求 | 学历要求 |
|---|---|---|
| 三级（助理） | 6年相关经验/1年+专科学历 | 专科及以上 |
| 二级（中级） | 13年经验/5年+助理证书 | 本科及以上 |
| 一级（高级） | 19年经验/4年+中级证书 | 硕士优先 |
理论知识模块涵盖金融法规、投资工具分析等基础内容，专业能力考核侧重实际案例分析，高级认证需提交综合理财方案设计。
选择题占比70%，案例综合分析题占30%，高级认证增加方案答辩环节。历年数据显示，系统培训可提升合格率42%以上。
| 教学阶段 | 核心内容 | 课时分配 |
|---|---|---|
| 基础理论 | 宏观经济分析/金融法规 | 80课时 |
| 工具应用 | 投资组合构建/税务筹划 | 120课时 |
| 综合实训 | 财富管理方案设计 | 60课时 |
