在金融行业规范化发展的背景下，理财规划师认证体系已成为衡量从业人员专业能力的重要标准。上海地区推出的阶梯式培训方案，通过三级进阶培养模式，帮助学员逐步掌握从基础理论到实务操作的专业技能。
| 认证等级 | 核心能力要求 | 执业范围 |
| 三级（助理级） | 基础理财方案执行 客户信息收集分析 | 银行理财柜台 证券营业部 |
| 二级（中级） | 综合理财方案设计 投资组合管理 | 私人银行中心 财富管理机构 |
| 一级（高级） | 财富传承规划 企业理财架构设计 | 家族办公室 金融机构管理层 |
| 知识模块 | 教学内容 | 实操训练 |
| 金融工具运用 | 股票估值模型分析 债券久期计算实务 外汇套期保值策略 | 投资组合模拟系统 实时行情分析演练 |
| 税务筹划实务 | 个人所得税优化方案 企业税务架构设计 跨境税务处理规范 | 税务案例模拟系统 申报材料编制训练 |
| 财富传承规划 | 家族信托架构设计 保险金信托应用 遗产税规避策略 | 家族办公室沙盘推演 法律文书撰写实训 |
通过120课时的系统教学，使学员熟练掌握货币时间价值计算、财务报表分析等基础技能，具备独立完成简单理财方案的能力。
在180课时的中级课程中，重点训练投资组合优化、风险管理等进阶技能，学员需完成至少3个完整的企业理财案例实操。
高级课程包含80课时的专题研讨，涉及跨境资产配置、家族财富管理等前沿领域，要求学员提交具有创新性的规划方案。
持有经济学、管理学、法学博士学位的申请者，经审核可豁免部分培训要求。所有学员均需通过案例分析与实务操作双重考核，方可获得相应级别的职业能力认证证书。
