上海金融学院投资理财专本套读项目采用"3+2"分段培养模式，前三年完成专科阶段必修课程，后两年衔接本科层次教学。该模式突破传统学制限制，允许学员在五年内完成专科与本科的系统学习。
| 学习阶段 | 核心课程 | 教学形式 |
|---|---|---|
| 专科阶段 | 理财基础、金融法规 | 线下集中授课 |
| 本科阶段 | 投资组合管理、金融创新 | 线上直播+面授 |
课程设置突出实务导向，包含理财规划师认证考试核心内容。教学团队由商业银行财富管理部门负责人、证券研究所分析师组成，定期开展真实案例研讨。
课程分为基础能力培养、专业技能强化、综合实践应用三个阶段。第二学年起引入企业真实业务数据，要求学员完成不少于三个完整的理财方案设计。
学员可免费参加理财规划师考前辅导，学院提供历年真题解析和模拟考试系统。完成本科阶段学习者，可同时获得国民教育系列本科毕业证书和职业资格证书。
